As 10 principais perguntas frequentes sobre criptografia tributária na Austrália (isso pode economizar seu dinheiro)

Neste artigo, responderemos às 10 perguntas mais frequentes que recebemos sobre criptografia na Austrália. Também listaremos algumas das melhores ferramentas e softwares de criptografia para ajudar a calcular seus ganhos com criptografia no final deste post.

Você também deve estar ciente de que o Australian Taxation Office (ATO) está reprimindo os comerciantes de criptomoedas. Portanto, se você não está familiarizado com suas obrigações fiscais, pode estar se colocando em risco.

Trocas de criptografia populares na Austrália

10 perguntas frequentes comuns sobre criptografia tributária na Austrália

Antes de começarmos, é importante entender como o Australian Tax Office (ATO) define o tratamento fiscal da criptomoeda na Austrália.

Essencialmente, é classificado pelo Governo como um "ativo digital em que técnicas de criptografia são usadas para regular a geração de unidades adicionais e verificar transações em um blockchain. A criptomoeda geralmente opera independentemente de um banco central, autoridade central ou governo."

Como tal, qualquer referência a ‘criptomoeda’ inclui Bitcoin e outras altcoins que você pode estar segurando em sua carteira de hardware ou plataforma de negociação de Bitcoin.

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Sem mais delongas, aqui estão as 10 perguntas sobre criptografia mais comuns:

Como funciona o imposto sobre criptomoeda?

A criptomoeda é tributada como qualquer outro ativo tradicional, como imóveis e metais preciosos. Quando você vende ou negocia um ativo, provavelmente terá que pagar imposto sobre a diferença entre o preço de venda e o preço que você comprou (excluindo taxas de câmbio e comissões, etc.).

Esta diferença de valor é medida em moeda fiduciária e muitas vezes referida como Mais-valias fiscais. Isso se aplica à maioria dos países, como Austrália, EUA, Reino Unido, Canadá, etc..

O imposto sobre ganhos de capital também se aplica à criptomoeda no momento em que ela é vendida. Por exemplo, quando você vende, troque por outra criptomoeda ou use-o para compra conforme explicado abaixo.

Quais das suas atividades criptográficas são tributáveis?

Qualquer pessoa envolvida na aquisição ou venda de criptomoedas está sujeita a implicações fiscais. Isso pode variar dependendo da natureza de suas circunstâncias e de sua taxa de imposto marginal.

Para a maioria dos australianos, as seguintes atividades criptográficas são consideradas eventos tributáveis:

• Troca de criptomoeda (o processo de venda de uma criptografia por outra)
• Venda de Bitcoins em moeda fiduciária (por exemplo, dólares australianos)
• Quando você dá criptomoeda como um presente para um amigo ou família
• Receber criptomoeda como receita (por exemplo, mineração de criptografia)
• Compra de bens e serviços com criptomoeda

Isso significa que cada vez que você compra, vende, doa, troca, extrai ou gasta criptomoeda, você está realizando um evento de Imposto sobre Ganhos de Capital e alguns ou todos os ganhos podem ser tributados.

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Quanto Crypto Tax eu preciso pagar?

Saber como pagar impostos sobre criptografia pode ser uma tarefa desafiadora se você acabou de começar com criptomoeda.

Se você estiver comprando e mantendo um ativo criptográfico e, em seguida, vendendo-o em uma data futura, haverá um imposto sobre ganhos de capital. Isso significa que provavelmente você terá que pagar impostos sobre ele. Embora, o valor do imposto criptográfico que você pagará depende de alguns fatores:

• Você é um residente australiano para fins fiscais
• Quanta renda você ganha

Se você é um entusiasta de criptomoedas e investiu ou negociou em moedas digitais, então você será tributado sobre quaisquer ganhos de capital resultantes de suas transações de criptografia.

Por exemplo, se você comprar Ethereum como um investimento e vendê-lo mais tarde por AUD, ou trocá-lo por outra moeda criptomoeda a um preço mais alto que resultou em um ganho de capital, você precisará pagar impostos.

No entanto, se você mantiver seu ativo criptográfico por mais de 12 meses, poderá ter direito a um desconto de imposto de 50% sobre ganhos de capital. Isso significa que mesmo que o valor de mercado (em AUD) de seu portfólio de criptografia mude, você não faz um ganho ou perda de capital até que tenha descartado seus ativos digitais.

Depois de calcular o valor do ganho de capital, você pode descobrir o imposto devido, referindo-se ao seu taxa de imposto de renda marginal. Os ganhos de capital na Austrália são tributados à mesma alíquota do imposto de renda marginal.

Como calcular o valor do imposto devido a partir de ganhos criptográficos?

O valor do imposto que você paga sobre seus ganhos com criptografia pode variar dependendo do tipo de atividades que você realiza. Na Austrália, os lucros e perdas como resultado de atividades de criptomoeda precisam ser calculados em dólares australianos.

Portanto, você precisará converter o preço dos ativos criptográficos no momento da compra e venda em AUD. A diferença no valor fiduciário entre essas datas estará sujeita ao imposto sobre ganhos de capital.

Isso inclui quando você troca criptomoeda em troca de AUD, converte para outra moeda ou compra bens e serviços com criptomoeda.

Devo declarar impostos sobre minhas perdas em criptomoedas?

Sim, mesmo que você tenha perdido ao negociar criptomoeda depois de vendê-la por menos do que o valor pelo qual a comprou, isso é considerado uma perda de capital.

Na verdade, é do seu próprio interesse registrar qualquer perda de capital, pois ela pode ser usada para reduzir ganhos de capital futuros. Isso pode compensar sua receita tributável, como impostos de criptografia no futuro.

Portanto, é importante registrar todas as suas atividades de negociação de criptografia ao longo do ano.

Vamos dar um exemplo simples.

Se você comprou 1 Bitcoin quando o preço era $ 5.000 e vendeu 1 Bitcoin novamente por $ 20.000, você geraria um evento de Imposto sobre Ganhos de Capital (CGT). Portanto, você provavelmente precisará pagar imposto sobre o ganho de $ 15.000 no preço medido em dólares australianos, no momento em que o vendeu.

Posso evitar o pagamento de taxas criptográficas?

Não, está se tornando cada vez mais difícil evitar o pagamento de impostos sobre seus acervos criptográficos. Cada vez que você compra criptografia usando fiat ou converte uma moeda criptográfica em outra, uma trilha digital é deixada para trás.

Devido à pressão das autoridades locais, as trocas de criptografia estão sendo solicitadas a entregar seus dados sobre seus usuários às autoridades fiscais.

Em um relatório da Globe Newswire, a ATO espera coletar mais de US $ 3 bilhões em multas fiscais de criptomoedas e investidores somente neste exercício financeiro. Além disso, o governo australiano também está alocando um bilhão de dólares para identificar quem não declarou sua atividade comercial e apresentou seus impostos.

Preciso registrar cada ativo de criptografia?

sim. Cada criptomoeda é considerada um ativo de ganhos de capital.

Portanto, se você tiver várias altcoins em sua carteira de hardware, precisará manter registros de cada moeda ao preparar sua declaração de imposto de criptografia.

Preciso pagar imposto sobre negociações de criptografia para criptografia?

sim. A troca de uma criptomoeda por outra é considerada um evento fiscal de ganhos de capital. Como tal, a administração fiscal tratará a venda da moeda ao preço de mercado em moeda fiduciária de cada ativo no momento da transação.

Por exemplo, se você vende Bitcoin por Ethereum, as agências tributárias tratariam isso como uma venda de Bitcoin ao preço de mercado do Ethereum que você recebeu em sua carteira de câmbio.

Quais informações eu preciso registrar?

Você precisa manter e manter registros da data da transação (compra e venda), o (s) ativo (s) criptomoeda (s) e com quem você negociou.

Conforme mencionado acima, sua taxa de criptografia é calculada em dólares australianos. Portanto, você precisará converter a criptografia em dólares australianos no momento da transação (para eventos de compra, venda e negociação).

Essas informações podem ser incluídas em um recibo de pagamento, exportação de arquivo em formato .csv das trocas de criptografia e histórico de transações de sua carteira digital.

Cada um desses métodos de documentação será aceito pelo ATO.

Existem calculadoras, softwares ou ferramentas de criptografia de impostos?

Sim, existem vários aplicativos de software de criptografia de impostos online para ajudar a rastrear suas negociações e gerar um relatório de ganhos de capital. Cada software pode ajudá-lo a calcular seus lucros e perdas para cumprir suas obrigações fiscais.

Algumas das melhores ferramentas de software de criptografia tributária são:

• TokenTax
• Koinly
• Cointracking
• Zenledger
• Cryptotrader
• Impostos Bitcoin
• Sublime IP

Se você for um trader ativo, usar esses aplicativos de software de criptografia tributária será uma ferramenta altamente valiosa que removerá a dor de cabeça no final do ano financeiro.

Embora, se você preferir calcular seus impostos por conta própria, você sempre pode optar por fazê-lo da maneira antiga, usando uma planilha de imposto de criptografia para registrar cada uma de suas negociações.

Conclusão

Esperamos que este guia tenha fornecido a você uma imagem melhor do imposto de criptografia na Austrália e alguns softwares e ferramentas fiscais úteis que ajudarão com sua declaração de impostos.

Também há trocas de criptografia na Austrália que oferecem uma calculadora de impostos gratuita, como Swyftx e Reserva Independente, que você também pode considerar. Esses provedores digitais têm um recurso de relatório de impostos para exportar suas transações.

Como os regulamentos estão em constante mudança, recomendamos que você visite o Guia do ATO para criptomoedas Para maiores informações.

Isenção de responsabilidade: Não confie nas informações aqui contidas como fatos, não somos especialistas em impostos. Você deve sempre buscar aconselhamento financeiro e tributário de um profissional.

Vamos deixar algumas perguntas:

• Você apresentará uma declaração de imposto criptografada este ano?
• Como você está calculando sua taxa de criptografia?
• Qual software de criptografia fiscal você está usando?
• Você usa uma planilha de criptografia básica de impostos?

Se você acha que essas 10 perguntas frequentes serão valiosas para um investidor de criptografia que você conheça, sinta-se à vontade para compartilhar este guia e ferramentas de criptografia tributárias úteis com eles.

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