Tokenización de activos en Blockchain: una guía completa

La siguiente discusión tiene como objetivo reflexionar sobre los conceptos básicos de la tokenización de activos con blockchain y cómo funcionará el sistema con blockchain..

Blockchain es sin duda uno de los temas candentes que se presentan en el mundo de las finanzas. Ha introducido varios avances nuevos junto con la presentación de distintos beneficios con sus características como la descentralización, la transparencia, la estructura distribuida y la inmutabilidad. Por lo tanto, blockchain ha encontrado varias aplicaciones en el ecosistema financiero global, y la tokenización de activos es una de las menciones notables que llaman la atención hacia blockchain..

La gestión de activos es una preocupación fundamental para todas las organizaciones. Sin embargo, el panorama actual de la gestión de activos está plagado de varios contratiempos debido a la duplicidad de documentos, la transparencia limitada y la falsificación. La tokenización de activos puede ayudar a aprovechar las capacidades de blockchain para transformar el proceso de gestión de activos físicos..

Los lectores podrían descubrir el significado de tokenizar activos y tipos junto con las razones para elegir la tokenización de activos. Además, la discusión también se reflejaría en las diferentes áreas donde la nueva tendencia de tokenizar activos puede ser aplicable..

Enlístate ahora:Clase magistral de moneda digital del banco central (CBDC)

¿Qué es la tokenización de activos y es realmente necesaria??

La tokenización es básicamente el proceso que implica la conversión de activos físicos y no físicos en blockchain. El concepto de tokenización de blockchain ha ganado una popularidad considerable en los últimos tiempos. Gradualmente, la tokenización está encontrando aplicaciones de blockchain en industrias tradicionales como bienes raíces, acciones y obras de arte. Entonces, ¿por qué necesitamos la tokenización en primer lugar??

Muchos asumirían que la tokenización de activos comenzó con la criptomoneda. Por el contrario, la tokenización se ha utilizado desde la década de 1970 como un aparato de seguridad de datos para servicios financieros. Muchas empresas convencionales en el mundo de las finanzas aprovechan la tokenización para proteger información sensible y confidencial, como números de tarjetas de crédito, información de identificación personal y estados financieros..

En general, el enfoque tradicional de la tokenización implica reemplazar la información confidencial de los usuarios con un token que en realidad es una cadena de letras y números no sensibles. Tomemos un ejemplo para comprender el enfoque de tokenización de activos convencional. Los pagos móviles utilizan uno de los ejemplos importantes de tokenización.

Cómo se usa

Algunos hospitales utilizan la tokenización para los registros de pacientes, mientras que los programas de software aprovechan la tokenización para la seguridad de las credenciales de inicio de sesión. Además, la tokenización también ha encontrado aplicaciones en el caso de la gobernanza, como el registro de votantes. La tokenización de activos en blockchain para soluciones gubernamentales puede ayudar a salvaguardar una gran cantidad de información confidencial. Por otro lado, también es importante notar las razones para idear la tokenización de blockchain..

Luego, el banco ingresa los detalles del cliente en una función criptográfica para crear tokens. Luego, el cliente recibe el token que representa su tarjeta de crédito en su teléfono. Cualquier delincuente que intente piratear el teléfono del usuario solo podrá encontrar el token, sin la información de la tarjeta de crédito. Otro aspecto importante de la tokenización de activos es que no se limita solo a la información financiera..

Todo comenzó con las criptomonedas y ahora se prevé que introduzca un nuevo tipo de token o activo digital llamado CBDC o monedas digitales del banco central. En realidad, CBDC y las criptomonedas son bastante diferentes entre sí a pesar de que ambos son activos digitales o activos tokenizados..

Si tiene curiosidad sobre la diferencia entre CBDC habilitado para blockchain y otras criptomonedas, aquí hay una guía para criptografía vs CBDC que debería consultar..

Escenario actual de gestión de activos

Para encontrar los antecedentes detrás de la introducción de la tokenización de activos, es esencial comprender el estado actual de la gestión de activos. La gestión de activos se refiere básicamente al proceso de producción, adquisición, almacenamiento y gestión de documentos relacionados con los activos antes, durante y después del proceso de transferencia de propiedad. Por ejemplo, los contratos inteligentes pueden ayudar en la automatización de tareas..

Por otro lado, la tecnología de contabilidad distribuida podría servir como una única fuente de verdad para reducir los desajustes de información. Es un instrumento confiable para negociar acciones, acciones, bienes raíces, bonos y tipos de activos similares. El ecosistema de gestión de activos existente incluye varias partes interesadas, incluidos varios intermediarios, como inversores, corredores, auditores y custodios. Por lo tanto, es inevitable esperar un aumento sustancial en el costo total del proceso..

Problemas en la gestión de activos

Al mismo tiempo, el enfoque de gestión de activos convencional también presenta una mayor vulnerabilidad a las posibilidades de fraude y errores. Además, los siguientes problemas en la industria de la gestión de activos también señalan la necesidad de los beneficios de la tokenización de activos..

1. La industria actual de la gestión de activos depende de enfoques que crean dificultades excepcionales para identificar la fuente de error en caso de que ocurra uno. Además, la complejidad de la gestión de activos con la tokenización tradicional también crea barreras para garantizar una responsabilidad probada..
2. El almacenamiento fragmentado de datos con los mecanismos de tokenización existentes también crea la necesidad de la tokenización de blockchain. Todas las partes involucradas en transacciones de gestión de activos con tokenización convencional tienen sus propias versiones de datos. Como resultado, crea considerables dificultades para señalar la fuente del error, especialmente considerando la complejidad de los procesos..
3. Otro tema destacado que afecta al estado actual de la gestión de activos se refiere al complicado proceso de incorporación. Los agentes malintencionados podrían aprovechar la duración prolongada y la velocidad lenta de los procesos de tokenización convencionales. Los piratas informáticos podrían aprovechar las vulnerabilidades que surgen de las complicaciones en el proceso y utilizar documentos o identificaciones falsificados para acceder a bordo sin ninguna dificultad..

Separación de la tokenización de activos de la titulización y la propiedad fraccionada

Los beneficios de la tecnología blockchain con tokenización de activos también mejorarían la seguridad de la información a través de marcas de tiempo y cifrado criptográfico. La tokenización de blockchain es ligeramente, aunque no completamente, diferente de los mecanismos de tokenización tradicionales. Los mecanismos de tokenización convencionales se centraron solo en datos, mientras que la tokenización de activos con blockchain trajo el foco en los activos..

Puede emitir un token de blockchain como una representación digital de cualquier activo negociable real. Le permite operar incluso con una sola fracción del activo. Ahora, muchos principiantes pueden confundir el proceso con la propiedad fraccionada o la titulización. Sin embargo, la tokenización de activos con blockchain tiene diferencias considerables con ambos..

La tokenización y la titulización son términos completamente diferentes. La tokenización implica la transformación de todos los activos del mundo real en un token digital con mayor liquidez. Por otro lado, la titulización se ocupa de la conversión de activos con baja liquidez en instrumentos de seguridad con mayor liquidez..

Los tokens de seguridad proporcionarían opciones para comerciar en los mercados y en los de venta libre. La tokenización de blockchain es diferente de la propiedad fraccionada, ya que esta última ofrece la oportunidad de llevar a partes no relacionadas a un lugar para disfrutar del comercio en el mundo digital..

Ejemplo para comprender la tokenización de activos

Ya debe haber obtenido una impresión clara de la tokenización de activos en blockchain. Sin embargo, es importante comprender cómo funciona la tokenización tomando el ejemplo de la inversión en bienes raíces. Quiere invertir en una propiedad específica y tiene $ 5000 solo para realizar una inversión anticipada. En tales casos, puede buscar pequeños comienzos con un enfoque en fuentes que puedan ayudarlo a obtener la inversión deseada a tasas moderadas..

Por ejemplo, puede pensar en invertir algunos miles con un intervalo de dos o tres meses. Sin embargo, este enfoque puede parecer fuera de lugar, especialmente en la industria inmobiliaria. Piénselo así: no puede comprar unos pocos metros cuadrados en un apartamento dos meses a la vez antes de poder comprar el apartamento completo. Del mismo modo, piense en la situación al revés para saber cómo la tokenización de activos se vuelve importante.

En el mundo real, las monedas digitales del banco central o CBDC son una versión similar de la tokenización de activos. Los dos tipos de CBDC que encontrará son:

1. CBDC minorista
2. Venta al por mayor CBDC

El CBDC minorista es principalmente para personas en general y no es adecuado para empresas. Por otro lado, las CBDC al por mayor se introducen por el bien de las organizaciones financieras o de pago. Más aún, CBDC mayorista es responsable de las liquidaciones de seguridad y de aumentar la eficiencia de los pagos…

Aquí hay una guía de las monedas digitales de los bancos centrales que lo ayudará a comprender las CBDC minoristas y mayoristas..

Escenario inmobiliario

Por ejemplo, tiene un apartamento y necesita algo de dinero con urgencia. Sin embargo, solo necesita $ 40,000 mientras que su apartamento tiene un valor de $ 200,000. ¿Es posible que utilice la propiedad en cuestión para obtener el dinero que desea en una situación determinada? Aquí es donde puede ver las perspectivas de incorporar la tokenización de blockchain a la imagen. Echemos un vistazo más profundo a cómo funciona la tokenización aquí, aparte del hecho de que ayuda en la conversión de los derechos de propiedad de un activo en un token digital..

La tokenización de activos puede ayudarlo a convertir su apartamento por valor de $ 200,000 en 200,000 tokens. Cada ficha conllevaría una participación del 0,0005% del apartamento. Además, la tokenización de activos en plataformas blockchain permite el soporte para contratos inteligentes como Ethereum. Si un usuario compra un token, obtiene el 0,0005% de propiedad del activo. Por otro lado, la compra de 80.000 tokens le da derecho a un individuo a la propiedad de casi el 40% del activo en cuestión..

Dado que blockchain es un libro mayor inmutable, los usuarios no pueden eliminar la propiedad después de comprar tokens. Por lo tanto, es claramente comprensible cómo blockchain puede ayudar a acercar los beneficios de la tokenización de activos a los usuarios. La tokenización puede permitir una mejor liquidez, liquidaciones más rápidas y costos reducidos fácilmente sin preocupaciones. Como resultado, continúa ganando popularidad con casos de uso prominentes de blockchain empresarial..

Tipos de tokens utilizados en la tokenización de blockchain

Ahora que conoce los fundamentos de la tokenización de activos, permítanos obtener más información sobre los tipos de tokens. Si está invirtiendo esfuerzos en el desarrollo de un activo tokenizado, debería observar los diferentes tipos de tokens que se usan comúnmente en el panorama de la cadena de bloques. La primera categoría de tokens se refiere a los que se clasifican en función de su naturaleza. Estos son los tipos de tokens en el mundo blockchain para diferentes activos..

1. Los tokens tangibles son la colección de activos con un valor monetario específico junto con la disponibilidad general en forma física.
2. Los tokens fungibles se refieren a activos digitales que se crean de manera que todos los tokens tienen el mismo valor. Esto significa que un Bitcoin es igual a un Bitcoin, y los usuarios pueden intercambiarlo solo con un Bitcoin..
3. Los tokens no fungibles también son otra preocupación importante en la tokenización de activos. Los activos no fungibles generalmente presentan rasgos únicos y no son intercambiables..

Fichas especuladas

Los activos tokenizados también están sujetos a la influencia de la especulación. Por lo tanto, puede encontrar los siguientes tokens que tienen especulaciones sobre el elemento subyacente. Por ejemplo, las stablecoins son una forma de activos tokenizados en los que se utilizan varios tipos de tokens para crear un valor estable..

1. Los tokens de utilidad son un ejemplo destacado de tokens en blockchain para activos sobre la base de la especulación. Los tokens de utilidad son básicamente tokens digitales que pueden respaldar la financiación para el desarrollo de criptomonedas. Además, también puede ayudar en la compra de un producto o servicio específico presentado por el agente que emite la criptomoneda..

1. La tokenización de activos es mejor con los tokens de seguridad, ya que actúan como una de las principales tendencias de criptomonedas en el mercado existente. Las ventajas de los tokens de seguridad son evidentes en su funcionalidad de servir como representantes digitales de los instrumentos de seguridad tradicionales..

1. Otro tipo notable de token que se usa ampliamente en circulación en la actualidad es el token de moneda. Los tokens de moneda básicamente representan moneda en forma digital, lo que proporciona otro beneficio directo de la tokenización de activos..

¿Tiene curiosidad sobre la diferencia entre los tokens de seguridad y los tokens de utilidad? Aquí hay una guía para el token de seguridad frente al token de utilidad.

¿Por qué las empresas deberían elegir la tokenización??

Con claridad sobre los diferentes tipos de tokens disponibles para tokenizar sus activos, es razonable avanzar hacia las razones para optar por los mismos. Muchas empresas que utilizan la tecnología blockchain están considerando actualmente la tokenización de activos por las siguientes razones,

1. Mejor liquidez

La entrada más importante entre los beneficios de la tokenización de activos se refiere a una mayor liquidez. Las empresas privadas experimentan muchos problemas, especialmente con el tiempo adicional necesario para que los compradores y vendedores se conozcan entre sí y conozcan las ofertas de servicios. Además, las empresas deben dedicar mucho tiempo a determinar los factores para realizar negocios juntos y contratar abogados y otros proveedores de servicios para crear contratos para la ejecución de transacciones..

Por otro lado, la tokenización de activos ayuda a simplificar y simplificar el proceso. La tokenización de activos trae la plataforma de blockchain empresarial que muestra una representación de tokens como valores de empresas privadas. Luego, los tokens se venden a los participantes con una investigación previa en áreas similares en el papel de inversores autorizados con capital suficiente para asumir riesgos..

Los inversores también pueden abandonar la plataforma en cualquier momento vendiendo sus tokens en un mercado secundario de manera eficiente y sencilla. Como resultado, los inversores no tienen que preocuparse por el canje anticipado y los enormes costos asociados con él. Posteriormente, las personas y agencias con un alto patrimonio neto podrían invertir en valores de empresas privadas. A largo plazo, la tokenización de activos podría conducir al desarrollo de un mercado global de valores privados..

2. No más intermediarios

Tradicionalmente, el comercio de activos tomaba días, o incluso meses, para lograr el acuerdo deseado para las partes involucradas. El comercio de activos incorpora entidades externas para validar la documentación de las transacciones junto con la elegibilidad de los inversores. Las entidades externas podrían, a su vez, sumarse a los costos del proceso. Por otro lado, la tokenización de activos con blockchain puede brindar una mejor transparencia e inmutabilidad a través de contratos inteligentes. Como resultado, la tokenización puede alejar a los intermediarios de las transacciones para una mejor eficiencia..

3. Automatización y eficiencia

El uso de contratos inteligentes con tokenización de activos basada en blockchain también es útil para la automatización de una parte importante del proceso. La reducción de intermediarios elimina la carga del costo de los intermediarios y los esfuerzos necesarios en la administración del proceso completo. Por lo tanto, todos los usuarios podrían lograr transacciones con más velocidad y rentabilidad..

4. Mejor transparencia

Otro punto a destacar que marca la eficiencia en la tokenización de activos se refiere a la transparencia. Con la ayuda de la tokenización, el titular del token puede incorporar sus derechos y responsabilidades en los contratos para la definición de los atributos del token, así como un registro de propiedad completo. Como resultado, los usuarios podrían tener una idea clara de la persona con la que están tratando, su poder y la fuente de compra del token. Todos estos factores pueden mejorar la transparencia de los procesos de gestión de activos..

5. Accesibilidad mejorada

La ventaja final asociada con la tokenización de activos apunta a una mejor accesibilidad. Es útil en la fragmentación de un activo específico en cantidades mínimas posibles como tokens. Posteriormente, la tokenización también impulsa a los inversores a obtener la propiedad de una fracción mínima de acciones. Como resultado, las empresas pueden encontrar puertas abiertas para la gestión de activos con una relajación considerable en el monto y período de inversión mínimos..

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Industrias donde se aplica la tokenización

Todas estas razones indican claramente el potencial de la tokenización con blockchain en el dominio de la gestión de activos. Con la transformación digital de blockchain ganando impulso en diferentes sectores y la creciente prominencia de la tecnología blockchain, es razonable esperar la tokenización de activos en muchas industrias en el futuro. Echemos un breve resumen de las aplicaciones de la tokenización en diferentes industrias..

1. Finanzas

La industria de la tecnología financiera ha estado capitalizando blockchain para reformar el panorama de la industria de diferentes maneras. Blockchain en la tokenización de pagos ha ayudado a transformar los préstamos de margen, la inversión o la estructuración de productos. La tokenización permite a las organizaciones financieras acceder a oportunidades para transformar los activos y permite funcionalidades de intercambio sin problemas. Como resultado, los comerciantes podrían evitar el almacenamiento de números reales de tarjetas de crédito de clientes en máquinas POS y otros sistemas. Por lo tanto, la tokenización contribuye a mejorar la liquidez al tiempo que reduce las brechas en la seguridad de los datos..

2. Bienes inmuebles

El sector inmobiliario también es otro sector notable que aprovecha la tokenización de activos para sus ventajas. Blockchain para la tokenización de bienes raíces se enfoca en agilizar el proceso de inversión, comenzando con la eliminación de intermediarios. Como resultado, puede crear formas rentables y fáciles de interacciones entre compradores y vendedores. Además, la tokenización permite una inclusión integral en el mercado inmobiliario, ya que puede permitir la inversión de cualquier monto en bienes raíces. Al mismo tiempo, la tokenización también es una protección confiable contra el fraude inmobiliario..

3. Cuidado de la salud

El sector de la salud está considerando la tokenización de activos para abordar algunos de los desafíos críticos que se encuentran comúnmente en los tiempos actuales. La tokenización de blockchain para soluciones de atención médica podría ayudar a reemplazar los datos sensibles y confidenciales de los pacientes, como ePHI, PAN y NPPI, por valores no sensibles. Lo más importante de todo es que los pacientes y las organizaciones sanitarias obtienen el control sobre la creación, el acceso y el intercambio de datos confidenciales de intermediarios como las compañías de seguros..

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Conclusión

En una nota final, se sabe claramente que la tokenización puede significar nuevos puntos de referencia para la industria de la gestión de activos. La rápida escalabilidad de la digitalización también hace que las empresas de diferentes sectores consideren la tokenización de activos. Además, la tokenización también puede proporcionar beneficios a nivel individual, fortaleciendo así su relevancia en el mercado existente..

Con tantos problemas relacionados con la seguridad y la transparencia que plagan la industria de gestión de activos existente, es razonable optar por activos tokenizados con tecnología blockchain. Con el transcurso del tiempo, los activos tokenizados se convertirían en uno de los instrumentos dominantes en una economía digital. Si desea obtener más información sobre la tokenización en blockchain, debería comenzar a explorar nuestra amplia colección de cursos de blockchain ahora mismo.!