分散型ファイナンステクノロジー：包括的なガイド

ブロックチェーンエコシステムは、誰でも、どこでも、透明で優れたデジタルインフラストラクチャを構築したいという願望から生まれました。私たちの金融システムはこの場面ではるかに遅れており、それを変える必要があります。それを実現するために、分散型ファイナンステクノロジーは、信頼できないグローバルなアクセス可能性、迅速な決済時間、きめ細かい資産管理などを備えた新しい機能を提供しています。.

分散型金融の前は、私たちの金融インフラストラクチャは高度に集中化されていました。さらに、BoEやFRBのような中央当局は通貨を発行し、需要と供給を管理します。私たちは金融ユーザーであるため、より多くの見返りを得ることを期待して、金融機関が資産を管理できるようにします.

ただし、このインフラストラクチャには大きな欠陥があり、中央の機関がシステムを好きなように操作し、毎日大量の人的エラーが発生します。オンラインバンキングシステムの場合でも、今日のサイバー犯罪者に匹敵しないレガシーネットワークを使用しているため、資産は安全ではありません。.

ご覧のとおり、それは私たちの資産ですが、私たちはそれをまったく制御できない傾向があります。しかし今、この欠陥のあるシステムを取り除き、分散型テクノロジーの力を受け入れる時が来ました。.

したがって、このガイドでは分散型ファイナンステクノロジーの詳細について説明します。うまくいけば、それが経済にとって非常に重要である理由を理解できます。.

それでは、始めましょう!

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分散型ファイナンステクノロジー（DeFi）とは?

分散型金融は、イーサリアムのようなパブリックブロックチェーンを基盤となるテクノロジーとして使用する新しいタイプの分散型金融システムです。通常、分散型ファイナンスのコンポーネントには、デジタルアセット、プロトコル、スマートコントラクト、dAppが含まれます.

私たちのほとんどはビットコインまたはイーサリアムを単なる暗号通貨と見なしていますが、これらの暗号通貨がユーザーが中央の権限なしで金融活動を処理できる広大なシステムを持っていることを実際に知っている人はほとんどいません.

実際、分散型ファイナンスは、この巨大なエコシステムの開発を支援するために、最初からイーサリアムの使用を開始しました.

分散型ファイナンステクノロジーが主流になっている今、多くの企業や個人がこの新しいシステムで何ができるかに興味を持っています.

実際には、この新しいシステムを導入する主な目標は非常に簡単です。まず第一に、目標は、それにアクセスできない17億人の人々に金融サービスを提供することです。第二に、オープンシステムを使用すると、障害やエラーを簡単に取り除き、より透過的なピアツーピアネットワークを導入できます。.

また、DeFiテクノロジーは許可されていないため、誰でも必要なときにネットワークにアクセスできます.

しかし、今のところ、DeFiが従来のシステムに対してどのように機能するかを確認しましょう.

また読む： 分散型ファイナンス（DeFi）とは?

分散型対。伝統的な金融：それらはどのように違うのか?

技術的には、分散型ファイナンスは、典型的なファイナンス構造の高度なバージョンです。それは同じプロトコルに従うか、お金を受け取ったり与えたりします。ただし、実際にはいくつかの基本的な違いがあります.

さらに、すべての分散型金融テクノロジー企業は、金融ソリューションに独自のタッチを加える傾向があります。では、新機能とは何かを見てみましょう.

• 人間は必要ありません：

このテクノロジーの最初の特徴は、運用するのに従業員や機関を必要としないことです。主に、すべてがその環境用に記述されたコードで実行されます。スマートコントラクトにはいつでも独自のルールを追加できますが、全体的な作業順序は同じです.

• コードの透明性：

主な違いは、コードの使用とプロセスの透過性です。従来の銀行アプリケーションでは、コードの透明性は見られません。ただし、DeFiでは、コードを自由に監査および検証できます。したがって、ユーザーは常に自分が何を扱っているのか、そして契約がどのように機能するのかを知っています。.

• dAppの出現：

分散型金融テクノロジーエコシステムは、金融のためのdAppでいっぱいです。さらに、すべてのアプリケーションは、最初からグローバルにアクセスできるように設計されています。したがって、地理的な場所が何であるかは問題ではありません。これらのDeFiネットワークにはいつでもどこからでもアクセスできます.

• すべての人がアクセス可能：

これらのアプリケーションを開発できるユーザーや、これらのアプリケーションでアカウントを作成できるユーザーに制限はありません。したがって、私たちの金融システムがどのように機能するかとは異なり、金融施設を持つ権利を制限するための特定のガイドラインや権限はありません。したがって、あなたはただ暗号ウォレットを持っていて、スマートコントラクトや他の機能を使ってあなたの資産から利益を得ることができます.

• オープンソースアルゴリズム：

さまざまな分散型ファイナンスアプリケーションを組み合わせて、その過程でまったく新しいアプリケーションを思いつくことができます。彼らのアルゴリズムのほとんどはオープンソースであり、人々が無料で使用できます。さらに、1つのポイントから複数のアプリケーションにアクセスできるプラットフォームを構築することもできます。これは、従来の金融システムでは得られないものです。.

続きを読む： DeFiとCeFi–違いを理解する

分散型ファイナンスのメリットは何ですか?

分散型の金融テクノロジー企業は、パブリックブロックチェーンの原則を使用して、全体的な財務の透明性とセキュリティを向上させます。さらに、これを使用して、彼らは流動性とともに膨大な量の機会を解き放ち、標準化された金融システムを考え出すことができます.

とにかく、この技術には多くの利点があります。これらが何であるか見てみましょう–

• 改ざんできません

と同じように ブロックチェーンテクノロジー、これらのアプリケーションも不変です。実際には、データが保存されると、データを変更または削除することはできません。したがって、セキュリティを確保するために、すべての要素が適切に監査されます.

高度にプログラム可能なアーキテクチャ

スマートコントラクトは好きなようにカスタマイズできます。したがって、新しい金融資産または金融商品を開発する柔軟性が得られます.

• 相互運用可能な設計

実際には、分散型ファイナンステクノロジーのほとんどは、イーサリアムのプロトコルと標準を使用しています。したがって、アーキテクチャが類似している傾向があるため、相互運用性を高めるのは簡単です。さらに、開発者は既存のDeFiアプリケーションの上に新しい機能を構築できるようになりました。したがって、これにより、このタイプのテクノロジーの相互運用性も保証されます。.

• 完全に透過的なネットワーク

DeFiテクノロジーはテクノロジーにパブリックブロックチェーンを使用しているため、このタイプのブロックチェーンのすべての機能に従います。たとえば、パブリックブロックチェーンでは、すべてのユーザーがトランザクションを検証し、すべてがユーザーにブロードキャストされます。したがって、ここでの透明性のレベルは非常に高く、ほとんどの場合、これらのトランザクションを非公開にするオプションはありません。また、それらのソースコードは、誰でも使用、表示、および監査できるように公開されています.

ブロックチェーンテクノロジーにはさまざまな種類があり、それぞれの種類がさまざまな種類の機能を提供します。さまざまなタイプのブロックチェーンテクノロジーをチェックして、それらの相違点と類似点について学びます. 

• 許可のないアクセス

通常、従来の金融では許可のないアクセスは提供されません。したがって、世界中の多くの個人はまだ自分の経済的権利にアクセスできません。ただし、DeFiでは、制限なしでアクセスできます。したがって、場所や場所は関係ありません。この新しいエコシステムに付属する施設を使用できます.

• ユーザーのエンパワーメント

すべてのDeFiアプリケーションは、組織ではなくユーザーに力を与えます。暗号ウォレットを使用することで、ネットワークと対話し、資産を管理できます。したがって、あなたはあなたの個人データと資産を単独で管理することになります.

 

分散型ファイナンステクノロジーのユースケース

• 資産運用管理

多くの分散型金融テクノロジー企業は、資産管理用のアプリケーションを開発しました。基本的に、これらのアプリケーションを使用して、デジタル資産の購入、販売、譲渡、出資、および利息の獲得を行うことができます.

ご存知のように、ここではあなたがデータを所有し、他の誰も所有しません。したがって、これらのアプリケーションは、すべてのデジタル資産を問題なく管理するために必要です。たとえば、Gnosis Safe、MetaMask、Argentは、資産の管理に役立つアプリケーションです。.

• Know-Your-Transaction（KYT）メカニズム

通常、従来の金融では、テロ資金調達（CFT）およびマネーロンダリング防止（AML）スキームに対抗するために、Know-Your-Customerガイドラインが非常に必要です。これらの計画がなければ、テロや不正行為を阻止することはできません。.

ただし、分散型ファイナンスはそれを別のレベルに引き上げます。ここでは、Know-Your-Transaction（KYT）メカニズムを取得します。実際には、IDではなく参加ユーザーの行動に焦点を当てます.

• 分散型自律組織

DeFiのもう1つの一般的な使用例は、DAOです。 DeFiがなければ、DAOの概念は不可能でした。実際には、分散型自律組織はブロックチェーンプロトコルに従い、集中型の権限の必要性を排除します.

これは組織構造の独自の概念であり、すぐに普及しました。パスに沿っていくつかの浮き沈みがありましたが、それでもDeFiプロトコルの主な使用例の1つです.

• データ分析とリスク管理

分散型ファイナンスの機能を使用して、データを分析し、新しい機会に関する意思決定を行うことができます。さらに、リスク評価とリスク削減にも使用できます。通常、DeFiはネットワークアクティビティとデータに関して高い透明性を提供します.

この機能を使用して、データを分析し、ネットワーク内の危険なアクティビティを予測できます。 DefiPulseまたはCodefiDataは、このユースケース専用に作成された人気のあるアプリケーションの一部です。.

• トークン化されたデリバティブ

分散型ファイナンスのスマートコントラクトを使用して、トークン化されたデリバティブを開発できます。さらに、デリバティブは原資産から価値を得るでしょう。明らかに、これらのデリバティブをトークン化する前に、相手方といくつかの条件に同意する必要があります.

さらに、最良の部分は、実際の資産をデリバティブとして作成できることです。たとえば、債券、法定紙幣、さらには商品でさえデリバティブになる可能性があります.

• インフラ開発

インフラストラクチャ開発に必要なツールを提供するアプリケーションはたくさんあります。これは、このテクノロジーのもう1つの一般的な使用例です。さらに、これらのツールを使用して、アルゴリズムを開発、統合、およびコンパイルして、独自のブロックチェーンソリューションを作成できます。.

たとえば、トリュフスーツは、フレームワーク、テスト環境、最前線のライブラリなどで構成されます。したがって、開発者は誰でもこのツールを使用して、独自のブロックチェーンプロジェクトを開発できます。.

ブロックチェーンプロジェクトをより迅速に開発するのに役立つブロックチェーンツールはたくさんあります。開発者がこれらについてもっと学ぶのが大好きなトップブロックチェーンツールをチェックしてください.

• 分散型エクスチェンジ

素晴らしい分散型金融テクノロジーのユースケースのもう1つは、分散型取引所です。分散型取引所には中央権限がないため、暗号通貨取引がはるかに簡単になります.

したがって、資産を操作したり、資産を制御できなくなったりすることはありません。これを使用して、別のピアと直接アセットを取引し、自分のアセットを制御できます.

また、従来の取引所と比較してトークンの流動性を維持するのに役立ちます.

• ゲーム

アプリ内購入は、ゲーム業界の主要な側面の1つです。新しいテクノロジーにより、この業界は法定紙幣の代わりに分散型ファイナンスコインを使い始めることができます.

さらに、これらのゲーム会社は、ユーザーがDeFiコインで報酬を受け取る革新的なインセンティブモデルと報酬ポリシーを導入することもできます。これにより、より多くのユーザーをすばやく攻撃し、このセクターの収益を確実に増やすことができます.

• デジタルアイデンティティ

ブロックチェーンベースのIDシステムを分散型ファイナンスプロトコルと組み合わせて、セルフソブリンIDを作成できます。これは新しいタイプのデジタルIDであり、自分のIDとデータを担当します。さらに、DeFiはこれらのプラットフォームへのオープンアクセスを提供し、いつでもどこでも使用できるポータブルIDを作成できます。.

実際には、これはこのテクノロジーの主要な使用例の1つであり、現時点でデジタルIDを処理する方法になります。.

• 保険

保険は、分散​​型金融テクノロジーのユースケースを統合するためのもう1つの主要な業界です。 DeFiは、保険業界にゼロの事務処理、自動化された保険金請求、および監査を提供できます。言うまでもなく、それは保険金請求の安全で透明なプロセスを確実にすることができます.

ここで、Nexus Mutual、Opyn、VouchForMeなどのソリューションは、保険リスクの共有を提供し、保険証券にリリースされた証券を提供できます。.

また読む： 2020年の50以上のトップDeFiプロジェクト

• 借入および貸付プロトコル

DeFiは、仲介者を必要とせずに別のピアと直接貸したり借りたりするのに役立つ新しいタイプの借用および貸付プロトコルを導入しています。さらに、貸し手の金利も高く、借り手にも管理可能なオプションがあります.

コンパウンドは、貸付に自律的な利益をもたらす貸付および借入ツールの1つです。.

• 証拠金取引

通常、証拠金トレーダーはブローカーからお金を借りる必要がありますが、DeFiでは、証拠金取引は新たな方向に進む可能性があります。実際には、これらは主に非保管貸付プロトコルによって強化されています。したがって、取引のためにブローカーからお金を借りる必要はありません.

さらに、スマートコントラクトは仲介活動を自動化し、従来の取引の仕組みを変えることもできます.

• オンラインマーケットプレイス

分散型ファイナンスにより、オンラインマーケットプレイスが開花しています。現在、サービスをグローバルに提供し、製品をサービスに販売する複数のオンラインプラットフォームがあります。ここではすべてがピアツーピアであり、ブランドまたは個々の販売者から直接製品を購入できます.

• 支払い

分散型ファイナンステクノロジーは、グローバルな決済システムに適しています。これは、DeFiの基本的なユースケースの1つです。このスペースのアプリケーションを使用すると、世界中のどこにでも直接送金や受け取りができます。仲介者などは必要ありません。このように、それは銀行口座のない人々と銀行口座のない人々の新しいパイオニアになりつつあります.

続きを読む： イーサリアムスマートコントラクトアルティメットガイド

• 予測市場

予測市場は、DeFiの力を利用して将来のイベントを予測できます。実際には、これらのアプリケーションは多くの情報を保存でき、予測市場はそれらを分析して、ユーザーが将来のイベントで価値を交換できるようにします。.

Augurのようなソリューションは、スポーツゲーム、経済イベント、選挙結果などの予測を提供できます。.

• 節約

分散型の金融テクノロジーソリューションは、従来の銀行システムよりもはるかに迅速に節約するのに役立ちます。実際には、従来のアカウントは利益を提供しますが、ある程度しか提供しません。それと比較して、DeFiはあなたの貯蓄の量を速く増やすことができる大きな関心の方針を提供するようです。 Dharma、PoolTogetherなどのアプリは、試してみるための損失のない節約オプションを提供します.

• Stablecoins

Stablecoinsは、安定した資産によってバックアップされる分散型ファイナンスコインの一種です。主にこれらは、他の安定した暗号通貨でさえ、法定紙幣、銀、金によって支えられています。したがって、このタイプのコインを使用して、暗号エコシステムの不安定な性質を減らし、より実行可能な支払いソリューションを確保できます.

安定したコインについてもっと知りたいですか？この分散型コインの詳細については、stablecoinsに関する包括的なガイドをご覧ください。.

• 合成資産

合成資産は多かれ少なかれstablecoinのようなものです。ただし、この場合、このタイプのアセットは、より安定させるために別のアセットを組み合わせたものです。より多くの例では、金と法定紙幣を組み合わせて合成資産を作成し、価格の上昇または下降が他の資産とバランスを取ることができるようにすることができます.

• トークン化

分散型ファイナンステクノロジーソリューションには、トークン化が付属しています。したがって、トークンは、ブロックチェーンネットワーク内で価値を保持するデジタル資産の形式です。ネットワークのトークンを使用して機能させたり、トークンを使用して相互に取引したりすることもできます。実際には、それは新しい形のデジタル資産です.

• 取引

このスペースでの取引は、証拠金取引、デリバティブ取引、暗号取引、トークンスワップなどのさまざまな活動に及ぶ可能性があります。とにかく、暗号取引は分散型取引所を使用して、より低いカット、より速いトランザクション、高いセキュリティ、および資産の所有権を得ることができます.

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DeFiの課題は何ですか?

• 低性能

DeFiはブロックチェーンテクノロジーを使用しており、これらは集中型システムに比べて低速です。したがって、ブロックチェーンを使用していると、出力が遅くなります.

パフォーマンスを向上させる方法はありますが、そのためには、プライベートブロックチェーンを使用する必要があります。したがって、開発者はこの問題を考慮に入れ、それに取り組むために変更を加える必要があります.

• 高いユーザーエラー

DeFiネットワークでは、あなたはあなた自身のデータとトランザクションに責任があります。したがって、あなたの責任を引き受ける仲介者は存在しません。したがって、それは肯定的な結果と否定的な結果の両方を伴います.

たとえば、ユーザーがトランザクションでエラーを起こした場合、それを削除したり元に戻したりする方法はありません。ただし、すべてのユーザーがネットワークが適切に機能するように十分注意していることを確認するのは困難です。したがって、DeFiにはまだ長い道のりがあります.

• 悪いユーザーエクスペリエンス

現在、ユーザーは分散型ファイナンスアプリケーションの使用に特別な努力を払う必要があります。実際には、テクノロジー自体は非常に新しく、多くの人がそれがどのように機能するかを理解するのが難しいと感じています.

したがって、それが本当に世界経済の重要な要素になりたいのであれば、より多くのユーザーを引き付けるために追加のメリットを提供する必要があります.

• 散在する生態系

DeFiエコシステムの単一のタスクにはアプリケーションスイートが多すぎます。したがって、ニーズに合った最適なものを見つけることは困難な作業です。とにかく、ユーザーが自分で最良の選択肢を見つけることを期待することも論理的ではありません.

したがって、開発者は、すべてのユーザーを必要なアプリケーションに直接導き、あまり多くのオプションを強制しない戦略について考える必要があります。.

• スマートコントラクトのバグ

DeFiエコシステムは現在、質ではなく量に基づいています。多くの場合、開発者は、アルゴリズム内の障害のあるコードを適切にチェックまたはテストせずに、分散型ファイナンスアプリケーションを展開します。.

その結果、多くのスマートコントラクトには、ユーザーのエクスペリエンスを損なうバグが伴います。これらもサイバー攻撃の影響を受けやすくなっています。そのため、多くのユーザーが契約のセキュリティを失う可能性があります.

• スケーラビリティが低い

DeFiに関しては、スケーラビリティは大きな問題です。実際には、パブリックブロックチェーンは、グローバル経済にサービスを提供するのに十分な拡張性がありません。ネットワーク上の参加者が多すぎると、全体的なパフォーマンスが低下し、煩雑になります.

ただし、従来の銀行システムの代替としてデビューしたい場合は、スケーラブルである必要があります.

• Oracle Manipulations

DeFiは、ネットワークの外部から情報をフェッチするために、依然としてオラクルに依存しています。しかし、これらのオラクルは高度に集中化されているため、攻撃に対して非常に脆弱です。.

したがって、ご覧のとおり、オラクルは、それらを使用するアプリケーションの大規模なセキュリティ上の欠陥です。分散型の金融テクノロジーが100％のセキュリティを提供したい場合は、情報を取得するための集中型のオラクルの使用を停止する必要があります.

• 揮発性の性質

分散型ファイナンスは、非常に変動性の高いデジタル資産または暗号資産を使用します。彼らはそれをバックアップするためにstablecoinを使用するかもしれませんが、現時点ではそれらの価値を完全に制御することは不可能です。したがって、これらの資産を処理するアプリケーションのネットワーク全体が不安定なエコシステムになり、経済成長の大きな妨げになります。.

• ストレージの問題

ブロックチェーンは大規模なストレージ機能を提供していません。ただし、金融アプリケーションの場合、何百万もの人々がそれを使用する可能性があるため、無制限のストレージを提供する必要があります.

しかし実際には、ユーザーが分散型ファイナンスアプリケーションを使おうとすると、ダウンタイムやストレージ不足の問題に直面します。これに対抗するには、開発者は、プラットフォームのパフォーマンスを損なうことなく、すべてのユーザーに十分な量のストレージ容量を提供するためのより良い戦略を考え出す必要があります。.

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エンディングノート

分散型金融は、より良い経済構造を設定し、透明性のある金融システムを確保するのに役立ちます。 DeFiが従来のシステムを変更することで、新しい機会が急速に明らかになりつつあります。テクノロジーにはまだ多くの欠陥がありますが、それでもメリットを損なう方法はありません.

あなたはより良いキャリアの機会のためにこの新しく成長している経済を使うことができます。したがって、DeFiスキルを活用できれば、グローバル革命の一部になることもできます。したがって、信頼できる情報源を使用して詳細を確認することは合理的です。ブロックチェーンキャリアの最初のステップとして、分散型ファイナンスコースをチェックすることをお勧めします.