分散型ファイナンスはどのように機能しますか？
分散型ファイナンスとしても知られるDeFiは、ブロックチェーン業界で最も急成長しているセクターの1つです。一方では、暗号通貨は私たちに政府が支援するお金を使用する代わりの方法を提供しています。一方、分散型金融は、中央集権化された機関を必要としない新しい金融商品を生み出しています。しかし、分散型ファイナンスはどのように機能しますか？今すぐ調べてみましょう!
世界経済と比較すると、DeFiの全範囲はまだ小さいですが、2020年には急速な成長が見られます。2019年1月、2億7,875万ドルの価値がDeFi経済に閉じ込められました。しかし、2020年1月までに、それは6億7,624万ドルに増加しました。さらに、2020年6月までに10億ドルに達し、7月以内に成長を続け、39億5000万ドルに達しました。現在、10月には112億ドルに達し、これは莫大な価値です。.
この成長は、DeFiがどれほど大規模になるかを示しており、まだ小さなセクターですが、多くの企業が非常に関心を持っています。しかし、それでも、多くの人はDeFiとは何か、または分散型ファイナンスがどのように機能するかについてはよく理解していません。.
それでは、分散型金融が私たちの集中型経済でどのように機能するか、そしてそれから何を期待すべきかを説明します。初心者はこのガイドを使用して、分散型ファイナンスエコシステムについて詳しく理解できます。.
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分散型ファイナンスはどのように機能しますか?
分散型ファイナンスがどのように機能するかを説明する前に、このテクノロジーのいくつかの重要な機能を確認しましょう。実際には、分散型ファイナンスは、プライベートまたはフェデレーションの代わりにパブリックブロックチェーンを使用します.
したがって、多かれ少なかれ、これらのアプリケーションはパブリックブロックチェーンの機能または作業プロセスを複製します.
基本的に、DeFiブロックチェーンには、ネットワーク上で発生するさまざまな種類のデータ交換すべてを監視する元帳システムが表示されます。実際、これらのデータ交換は、ブロックチェーンネットワークの「トランザクション」です。これらが検証されると、元帳に追加され、ブロックと呼ばれます.
DeFiアプリケーションは、異なるタイプの分散ネットワークを使用して、システム内のすべてのトランザクションがオンポイントでピア内のみであることを確認します。さらに、ネットワークがブロックチェーンを検証して元帳に追加すると、他のピアはそれを変更または削除できなくなります.
作業プロセス
DeFiブロックチェーンは、「キー」を使用してプロセスが保護されていることを確認します。このテクノロジーでは、暗号化されたキーのセットを使用すると、誰もアクセスできない一意のIDを取得します。通常、この鍵ペアには公開鍵と秘密鍵が含まれます.
実際には、キーペアを使用して情報を暗号化するこのプロセスは「非対称暗号化」と呼ばれ、ブロックチェーンスペースで広く普及しています。.
基本的に、ここでは、他のピアが公開鍵を表示または使用して、システム上であなたを見つけることができます。一方、秘密鍵を使用すると、トランザクションまたは任意のタイプのアクションを承認できます。したがって、DeFiブロックチェーンネットワークで特定のアクションを実行するには秘密鍵が必要になります.
ただし、一部の分散型ファイナンスアプリケーションは、KYCプロトコルを使用してアクションを実行できる場所で動作が異なります。.
関係する暗号通貨があるので、あなたの公開鍵はあなたのデジタルウォレットとして機能する可能性が高くなります。したがって、秘密鍵を使用して、暗号通貨を購入、販売、または送信することもできます。これがあなたが本当にそれを安全に保つ必要がある理由です.
したがって、トランザクションを送信するには、秘密鍵を使用してトランザクションを承認する必要があります。これを行うと、システムはトランザクションを表すブロックを作成し、他の人が確認できるようにシステムに通知します。その後、他の人がそれが有効なリクエストであることを確認すると、トランザクションリクエストが実行され、ブロックが元帳に追加されます.
さらに、すべてのブロックは、あらゆる種類の悪意のあるアクティビティを防ぐ一意のIDと時間枠を取得します.
DeFiでは、疑似匿名アドレスを取得します。したがって、基本的に、誰もあなたの名前を見ることができませんが、ランダムな数字と文字を含むあなたの住所は見ることができます.
また読む： 分散型ファイナンステクノロジー–包括的なガイド
分散型ファイナンスの安全性?
ええと、DeFiアプリケーションは完全に安全ではありません。実際には、100％のセキュリティを提供できるシステムはありません。ただし、DeFiは、従来の金融システムと比較してはるかに高度なセキュリティシステムを提供することを保証します.
実際には、これらのアプリケーションをハッキングすることは非常に難しく、非常に注意が必要です。システムが分散されると、サイバー犯罪者はアプリケーションを使用してすべてのデバイスをハッキングする必要があります。これは多くのリソースを消費し、最終的には努力する価値がありません.
ただし、根本的なバグや抜け穴があるDeFiアプリケーションが展開されると、リスクが発生します。この種のリスクのためだけに、多くの人はCeFiの代わりにDeFiを使用するのが良い考えかどうかわかりません.
とにかく、他のテクノロジーと同じように、DeFiはその旅を始めたばかりで、まだ長い道のりがあります。しかし、DeFiとCeFiを比較すると、すべての欠陥があってもDeFiが確実に勝ちます。.
DeFiエコシステムの重要な要素とそれらの機能
DeFiの主要な要素を調べて、これらの各要素がどのように連携してエコシステムを構成するかを学びましょう。実際には、すべての要素にプロパティの共有が付属しています。したがって、これらがどのように機能するかを理解する必要があります.
基本的に、非常にコアに、5つの要素が表示されます–
- 元帳標準を開く
- Stablecoins
- スマートコントラクト
- マーケットプレイスとエクスチェンジ
- 資産管理および保険プラットフォーム
元帳標準を開く
分散型金融会社のほとんどは、新しい種類のDeFiアプリケーションを開発するときにオープンレジャー標準を使用しています。これにより、これらのアプリケーションの相互運用性が保証されます。したがって、共通の標準を使用しないと、分散型アプリケーションは相互に互換性がありません.
もう1つの優れた事実は、オープンソース標準がなければ、企業は共通の標準も使用できないということです。ただし、ほとんどのアプリケーションはイーサリアムに基づいて構築されているため、これらのアプリケーションが同様の標準を備えていることは明らかです。.
また、これらの標準は、デジタル資産に関して、融資プラットフォームがより柔軟性を提供するのに役立ちます.
また、パブリックブロックチェーンの使用には、次のような独自の利点があります。
- 許可のないネットワーク
- 相互運用性
- 透明性
- 不変性
- より速いトランザクション
スマートコントラクト
スマートコントラクトは、DeFiエコシステムの重要な部分です。実際には、スマートコントラクトは分散型ファイナンスのプロセスを自動化するのに役立ちます。スマートコントラクトは、借り入れから保険金請求まで、あらゆるものを自動化できます.
ほとんどすべてのDeFiアプリケーションは、スマートコントラクトを使用してその機能を促進します。さらに言えば、スマートコントラクトには仲介者が必要ないため、仲介手数料がかかりません。スマートコントラクトの使用は、従来のコントラクトと比較して、より簡単、迅速、かつ安全です.
しかし、スマートコントラクトを使用してアクションを促進する場合、DeFiにもリスクがあります.
DeFiの主なリスクとその管理方法について疑問がある場合は、次のガイドを確認してください。 DeFiのリスク.
Stablecoins
DeFiのもう1つのコア要素は、stablecoinsです。分散型金融会社は、暗号通貨の代わりに安定したコインの使用を増やしようとしています。通常、一般的な暗号は非常に不安定であり、DeFiでそれらを使用すると、金融システムの性質のバランスが崩れる可能性があります.
とにかく、stablecoinsは実際には実際の通貨や資産に対して固定されています。実際には、このプロセスにより、通常の暗号に比べて安定性が高まります。いずれにせよ、これらは暗号の価格が変化し続けても安定した状態を保つように設計されています.
実際には、4種類のstablecoinがあります。これらは –
- フィアット担保
- 暗号担保
- 商品担保
- 無担保
フィアット担保
これらは主に米ドルなどの法定紙幣に対して固定されています。実際には、これらは他の安定したコインと比較してDeFiスペースでより人気があります。また、これらは主に法定通貨に対して1：1の比率で固定されており、より安定して変動が少なくなっています。.
したがって、法定紙幣よりも人気を高めるには、より良い規制を施行する必要があります。問題は、法定紙幣がこれらを裏付けているため、ある程度集中化されていることです。したがって、DeFiの主な機能はこの要素と直接衝突します.
暗号担保
これらのstablecoinは暗号通貨に対して固定されています。ただし、これによりボラティリティが減少するのではなく、増加すると考えるかもしれません。しかし、これらのステーブルコインは、法定担保証券のステーブルコインのように1：1の比率で固定されていません。.
不安定な性質を減らすために、これらはしばしば過剰担保されています。したがって、価格が変化した場合、stablecoinは変動を吸収できます。また、これらの安定したコインは、暗号に裏打ちされているため、より分散化されています。したがって、信頼できない透明性とセキュリティもここに残ります.
商品担保
商品担保証券は、金や銀などの商品に裏打ちされた一種の安定したコインです。最も一般的な商品は金だと思います。しかし、あなたは不動産、石油、あるいは他の貴金属に裏打ちされた安定したコインを見つけることができます.
したがって、これらの安定したコインの所有者は、実際には実世界に存在する有形資産を保有します。これは他の暗号通貨では提供できないものです。時間が経つにつれて、これらは彼らへのインセンティブを高めることができるので、人々はこれらのコインを保持する傾向があります.
無担保
これらのコインをバックアップする資産はありません。実際には、stablecoinsの原則とは少し矛盾しているように見えるかもしれません。ただし、機能します。米ドルと同じように、人々が自分の価値を信じれば、それでも安定性を維持することができます。ただし、中央集権的な権限がこれらを管理して、安定した価値を確保するために需要と供給のバランスを保ちます.
安定したコインについてもっと知りたいですか？詳細については、stablecoinsに関する包括的なガイドをご覧ください。.
マーケットプレイスとエクスチェンジ
分散型取引所とオープンマーケットプレイスもDeFiエコシステムの一部です。実際には、分散型取引所は、ユーザーが完全な身元を明かすことなくデジタル資産を取引できることを保証します。さらに、これらの交換は時間を節約し、手数料を削減し、セキュリティを課すことができます.
マーケットプレイスは、ユーザーが問題なくアセットや製品を直接交換するのに役立ちます。プラットフォームを提供するためにサードパーティに依存する必要がないため、オンラインマーケットプレイスで別の種類の見方をすることができます。.
また、一部のマーケットプレイスでは、サービスのお金を稼ぐことができるフリーランスのギグも提供しています.
資産管理および保険プラットフォーム
DeFiエコシステムには資産管理が含まれており、投資管理も含まれています。これらのプラットフォームを使用して、ユーザーは資産を管理し、投資機会を得ることができます。基本的に、これらのウォレットは、デジタル資産を転送、購入、および販売するための取引アプリケーションとの対話に役立ちます.
分散型金融会社は、ユーザーの向上のための保険プラットフォームも提供しています。実際には、保険業界は、書類が豊富で虚偽の主張があるため、変革が必要です。.
一方、保険金請求は時間がかかりすぎて、途中で多くの面倒を引き起こします。しかし、保険管理プラットフォームは、スマートコントラクトを通じてプロセスを合理化し、監査人を使用して保険金請求の信憑性をチェックすることができます.
分散型ファイナンスは暗号通貨なしで機能できますか?
暗号通貨がなければ、分散型ファイナンスエコシステムが機能しないことは明らかです。これは新しいタイプの通貨システムであるため、完全に機能するにはデジタル資産と暗号通貨が必要です。ただし、ほとんどの分散型ファイナンスの例では、ある種のネイティブトークンまたはアセットを使用していますが、すべてのDeFiアプリでそれを使用する必要はありません。.
実際には、多くのDeFiアプリケーションは暗号を必要としません。たとえば、TruffleやGanacheなどのインフラストラクチャ開発ツールは一連のツールを提供します。これらのツールを使用してソリューションを開発できますが、ツールを使用するために暗号は必要ありません.
実際には、エコシステムは広大であり、エコシステムは暗号通貨に依存していますが、すべての要素が暗号通貨に依存しているわけではありません.
さらに、デジタル資産業界は、アプリケーションの種類によって大きく異なります。.
暗号通貨は失敗する可能性があります
まあ、暗号通貨には独自の問題があります-それらは不安定で予測不可能です。したがって、ボラティリティの高い資産に基づいて新しい通貨システムを構築することは賢明なことではありません。.
注意すべきもう1つの重要な点は、stablecoinの人気の高まりです。 Stablecoinsも暗号通貨ですが、実際の法定紙幣に対して固定されています。したがって、それらは暗号通貨のすべての不安定な性質を置き換えることができます.
それを完璧にするために、別のタイプの金融システムが急速に脚光を浴びています–中央銀行デジタル通貨（CBDC）.
ここでは、システムはブロックチェーンテクノロジーを使用していますが、完全に分散化されているわけではありません。さらに、私たちが使用する法定紙幣のデジタル版も紹介します。したがって、デジタルマネーの管理が優先されますが、資産が変動しないことが保証されます.
したがって、それは分散型ファイナンステクノロジーのハイブリッドバージョンのようなものです。将来、DeFiは、従来の金融システムに取って代わりたい場合、このタイプの構造になる可能性があります。ただし、DeFiがその欠陥を取り除くことができれば、分散型の性質を本当に維持できる可能性があります。.
分散型ファイナンスアプリケーションはどのように機能しますか?
ほとんどすべての分散型ファイナンスアプリケーションは、イーサリアムを活用してブロックチェーンテクノロジーの機能を実現しています。実際には、イーサリアムは準ツーリングイーサリアム仮想マシン（EVM）を提供しており、これがDeFiアプリケーションの台頭の事実上唯一の理由です。基本的に、チューリングマシンは、あらゆる種類のアルゴリズムを複製、刺激、および実行できます。.
さらに、EVMは、DeFiの必須コンポーネントであるスマートコントラクトのバックボーンでもあります。 EVMのスマートコントラクトまたは分散型ファイナンスコードをプログラムし、Ethereumネットワークを使用して実行できます.
ただし、すべてのDeFiアプリケーションを実行するために必ずしもブロックチェーンネットワークが必要なわけではありません。実際、ブロックチェーンの上ではなく、特別なP2Pネットワーク上で実行されるアプリケーションがあります.
DeFiアプリケーションは、ネットワーク内のすべてのユーザーの状態を管理するブロックチェーンと通信するソフトウェアの一部です。さらに、これらのアプリケーションのインターフェースは、従来のモバイルまたはWebアプリケーションに似ています。.
分散型ファイナンスは、アプリケーションの背後にあるコアロジックを表すスマートコントラクトを使用して機能します。さらに、スマートコントラクトはアクションの実行とブロックチェーンの状態の管理に役立ちます.
これらのアプリケーションのフロントエンドはユーザーインターフェイスであり、バックエンドにはビジネスロジックが含まれています。とにかく、ビジネスロジックは1つ以上のスマートコントラクトを使用してブロックチェーンネットワークと対話します。 IPFSやSwarmなどの分散型ストレージネットワークでフロントエンドをホストできます.
しかし、ここでは、フロントエンドで、ブロックチェーンとの通信に役立つウォレットを入手できます。通常、このウォレットはブロックチェーンアドレスと暗号化キーを管理します。分散型ファイナンスアプリの例としてMetaMaskを取り上げましょう.
ブロックチェーンと対話してアセットを管理できるブラウザ拡張機能またはモバイルアプリとして使用できます.
プロセスの要約
分散型ファイナンスアプリケーションの仕組みの概要は次のとおりです。
- DeFiアプリケーションのユーザーインターフェースとフロントエンドアルゴリズムは、バックエンドを呼び出すために任意のプログラミング言語で記述できます.
- バックエンドコードは、イーサリアムのような分散型ピアツーピアネットワークを使用し、スマートコントラクトを使用してすべてのブロックチェーン操作の記録を保持します.
- これらのアプリケーションはほとんどがオープンソースであるため、コードに自由にアクセスしてその上に構築できます。したがって、技術的にアプリケーションを所有することはできません。そのため、DeFiアプリはマネーレゴと呼ばれています。.
- 中央の権限がないため、DeFiアプリケーションのユーザーは自分自身を管理する必要があります.
また読む： 30以上の最高の分散型ファイナンスアプリケーション
結論
分散型ファイナンスは、私たちの典型的な金融システムの真にユニークな見方であり、確かに多くの違いを生むことができます。実際には、生態系は広大であり、まだ急速に成長しています。したがって、このテクノロジーが世界中で広く受け入れられるようになるのは時間の問題です。.
このガイドから分散型ファイナンスがどのように機能するかがわかったので、これらのアプリケーションを自分で試すことができます。ただし、これらのアプリケーションの開発に興味がある場合は、分散型ファイナンスコースを確認することをお勧めします。.
学習者はこのガイドから膨大な量の情報にアクセスでき、分散型ファイナンスがどのように機能するかについてさらに詳しく説明します。だから、もう時間を無駄にせず、今すぐブロックチェーンの旅への第一歩を踏み出しましょう!
*免責事項：この記事は、投資アドバイスを提供するものと見なされるべきではなく、また提供することを意図したものでもありません。この記事で行われた主張は投資アドバイスを構成するものではなく、そのように解釈されるべきではありません。独自の調査を行い、免責事項全体を必ずお読みください.