シンジケートローンのブロックチェーンソリューション
エージェントバンクの発行、サービス、および管理を合理化します
問題
シンジケートローンの実行と管理は非効率的でコストがかかり、多くの仲介業者、特注の独自のソリューション、およびレガシーシステムに依存しています。ほとんどの取引は、KYC、記録管理、サービス、および貸し手と二次代理人への支払いの責任を負うリードエージェント銀行によって主導されています。文書化作業が正しく実行されるようにするには、かなりの人的資源が必要であり、時間がかかり、人的エラーのリスクが高まります。.
ソリューション
リードエージェント、貸し手、セカンダリエージェント全体でのCodefiのデジタル標準化により、KYC、記録とドキュメントの管理、サービス、支払いなどのシンジケートローン取引の重要なコンポーネントを促進するために必要なリスクと手作業を大幅に削減できます。ブロックチェーンベースのデジタルソリューションは、データの整合性と一貫性、セキュリティ、およびコストの削減を可能にします.
修正投票を自動化して促進する
問題
シンジケートローン取引の詳細を修正するための投票では、最終決定に到達するために、利害関係者の投票を手動で追跡および記録する必要があります。投票が通過したら、すべてのシンジケート間で一貫性を確保するために、ドキュメントを新しい用語で手動で更新する必要があります.
ソリューション
Codefiは、投票の収集とドキュメントの編集の両方を自動化することにより、シンジケートローンの投票に関する2つの主要な問題に対処します。修正票はリモートで収集し、検証して、かなりの手動時間をかけずに信憑性を確認できます。さらに、投票の結果は、シンジケートローンの影響を受ける条件を実行する一連のスマートコントラクトを開始でき、すべての関係者が表示および検証できる不変のタイムスタンプの利点が追加されます。.
ドキュメント管理とセキュリティを強化する
問題
多くの利害関係者の参加を伴う業界では、ドキュメント管理は永続的な問題です。利害関係者間で多数の同一およびほぼ同一のドキュメントのコピーが存在し、「真実」の検証には、大規模または高額の取引で崩壊する可能性のある協調的な信頼とコンセンサスが必要です。データの調整にはかなりの時間と労力が必要であり、多くの場合、弁護士やその他の第三者の費用のかかる関与が必要になる可能性があります。.
ソリューション
Codefiのドキュメント管理システムにより、関係者はドキュメントの最新バージョンと過去のバージョンの不変の履歴を確認できます。その「信頼できる唯一の情報源」ソリューションは、利害関係者間のデータ調整の時間とコストを削減し、弁護士や第三者への依存を減らします.
ほぼリアルタイムの清算と決済をアクティブ化する
問題
既存のシンジケートローン市場では、決済期間が20日を超える可能性があり、ローンシンジケートを構成する事業体にかなりのリスクとエクスポージャーをもたらします。したがって、これらの事業体は、配達と支払いの間のギャップのリスクと関連する責任コストを負担しなければなりません。業界全体では、結果として手数料が増加し、収益性が低下します.
ソリューション
ブロックチェーンテクノロジーの上に構築されたシンジケートローンソリューションは、ほぼリアルタイムの決済を可能にし、今日の業界での長い決済時間に関連する非効率性、リスク、およびコストを効果的に排除します。 Codefiは、資産の安全なデジタル化とトークン化を通じてこれらの決済ソリューションを可能にし、資金の移動を加速して、シンジケートローンの決済を最適化します。.
シンジケートローンにおけるブロックチェーンのメリット
プロセス効率
スマートコントラクトは、KYC / AML、コンプライアンス、レジストリメンテナンス、支払い決済、トランザクションモニタリング、レポートなどのリードエージェントプロセスを自動化します.
コストの削減
プロセスの自動化により、手動操作やサードパーティの仲介業者の必要性が減り、時間とコストを大幅に節約できます。.
低リスク
決済時間の短縮、所有権の追跡の連鎖、および運用コストにより、利害関係者は従来必要であったよりもリスクを軽減し、関連するコストを削減できます.
ほぼリアルタイムの決済
ほぼリアルタイムの決済で配達と支払いのギャップをなくし、ローンシンジケートのすべての段階で負債と関連コストを削減します.
データアクセシビリティ
ネットワークの透明性とリアルタイムの情報により、シンジケートローンの利害関係者間の調整と実行が改善されます.
文書管理
ブロックチェーンベースのドキュメント管理システムにより、すべての利害関係者の間で信頼できる唯一の正しい情報源が確実に知られるようになります.
ConsenSys Codefi
デジタル資産管理のための完全なブロックチェーンアプリケーションスイート
Codefiを使用すると、アセットマネージャーは、許可されたブロックチェーンネットワーク上で、デジタルアセット、関連市場、デジタル金融商品のライフサイクルを作成、発行、管理できます。.
- 金融商品を作成する 買掛金、請求書、サプライヤーサービス契約など、現在証券化されていないもの。完全にデジタル化された資産間の接続性に基づいて、新しい金融商品やサービスを形成します.
- 投資家と市場の需要をよりよく満たす 決済の遅い金融商品を再構築し、投資家の仕様に合わせて資産発行を直接カスタマイズする.
- 流動性のロックを解除する 高速で安全なピアツーピア資産転送を可能にして、流通市場の機会を拡大し、ネットワークにさらに投資家を引き付けることによって.
- グローバル市場にアクセスし、投資家ベースを拡大する, そして、国際的な流通能力を備えた管理下にあるより多様な資産を蓄積します.
- 最適を達成する 運用効率とコストの削減 自動化されたプロセス、および分散型で相互化された市場インフラストラクチャ.