Soluções Blockchain para empréstimos sindicados
Simplifique a emissão, manutenção e administração para bancos agentes
O problema
A execução e administração de empréstimos sindicados são ineficientes e caras, contando com vários intermediários, soluções proprietárias personalizadas e sistemas legados. A maioria dos negócios é liderada por bancos agentes líderes, que assumem a responsabilidade da KYC, gerenciamento de registros, manutenção e pagamentos para credores e agentes secundários. É necessária uma mão de obra considerável para garantir que o trabalho de documentação seja realizado corretamente, levando tempo e aumentando o risco de erro humano.
A solução
A padronização digital no Codefi entre os principais agentes, credores e agentes secundários pode reduzir drasticamente o risco e os esforços manuais necessários para facilitar os componentes cruciais de um negócio de empréstimo sindicado, como KYC, gerenciamento de registros e documentos, serviços e pagamentos. Uma solução digital baseada em blockchain permite integridade e consistência de dados, segurança e custo reduzido.
Automatizar e facilitar a votação de emendas
O problema
Votar para alterar os detalhes de um acordo de empréstimo sindicado requer o rastreamento manual e o registro dos votos das partes interessadas para chegar a uma decisão final. Depois que uma votação é aprovada, os documentos devem ser atualizados manualmente com novos termos para garantir a consistência em todos os sindicatos.
A solução
O Codefi aborda dois problemas principais com a votação de empréstimos sindicados, automatizando tanto a coleta de votos quanto a edição da documentação. Os votos das alterações podem ser coletados remotamente e verificados para confirmar a veracidade sem tempo manual considerável. Além disso, os resultados de uma votação podem colocar em movimento uma série de contratos inteligentes que executam os termos afetados de um empréstimo sindicado, com o benefício adicional de um carimbo de data / hora imutável que pode ser visto e verificado por todas as partes.
Aprimore o gerenciamento e a segurança de documentos
O problema
Em qualquer setor que envolva a participação de muitas partes interessadas, o gerenciamento de documentos é um problema persistente. Existem muitas cópias idênticas e quase idênticas de documentos entre as partes interessadas, e a verificação da “verdade” requer confiança e consenso colaborativos que podem ser quebrados em transações maiores ou de risco mais alto. A reconciliação de dados requer tempo e esforço consideráveis e muitas vezes pode exigir o envolvimento caro de advogados e outros terceiros.
A solução
O sistema de gerenciamento de documentos da Codefi permite que as partes interessadas tenham certeza da versão mais recente de um documento, bem como da história imutável de versões anteriores. Sua solução de “fonte única da verdade” reduz o tempo e o custo da reconciliação de dados entre as partes interessadas e diminui a dependência de advogados ou terceiros.
Ative compensação e liquidação quase em tempo real
O problema
No mercado de empréstimos sindicalizados existente, os tempos de liquidação podem chegar a mais de 20 dias, criando risco e exposição consideráveis para as entidades que compõem um sindicato de empréstimos. Essas entidades devem, consequentemente, assumir o risco e o custo de responsabilidade associado da lacuna entre a entrega e o pagamento. Em toda a indústria, o resultado é aumento de taxas e redução da lucratividade.
A solução
As soluções de empréstimos sindicados construídas com base na tecnologia blockchain permitem liquidação quase em tempo real, eliminando efetivamente as ineficiências, riscos e custos associados aos longos tempos de liquidação na indústria de hoje. A Codefi viabiliza essas soluções de liquidação por meio de digitalização segura e tokenização de ativos, acelerando a transferência de fundos e otimizando a liquidação de empréstimos sindicalizados.
Benefícios do Blockchain em empréstimos sindicados
Eficiência de Processo
Os contratos inteligentes automatizam os processos do agente líder, incluindo KYC / AML, conformidade, manutenção de registro, liquidação de pagamentos, monitoramento de transações e relatórios.
Custos Reduzidos
A automação do processo reduz a necessidade de operações manuais e intermediários terceirizados, resultando em uma economia significativa de tempo e custo.
Riscos mais baixos
Tempos de liquidação reduzidos, cadeia de controle de títulos e custo de operações garantem que as partes interessadas corram menos riscos do que o tradicionalmente necessário, reduzindo os custos associados.
Liquidação quase em tempo real
Eliminar a lacuna entre a entrega e o pagamento com liquidação quase em tempo real reduz a responsabilidade e os custos associados em todas as fases da sindicação do empréstimo.
Acessibilidade de dados
A transparência da rede e as informações em tempo real permitem uma melhor coordenação e execução entre as partes interessadas do empréstimo sindicado.
Gerenciamento de documento
Um sistema de gerenciamento de documentos baseado em blockchain garante que uma fonte única e verificável da verdade seja conhecida por todas as partes interessadas.
ConsenSys Codefi
O pacote de aplicativos blockchain completo para gerenciamento de ativos digitais
Codefi permite que os gestores de ativos criem, emitam e gerenciem o ciclo de vida de ativos digitais, mercados associados e instrumentos financeiros digitais em redes de blockchain permitidas.
- Crie produtos financeiros que não são securitizados atualmente, incluindo contas a pagar, faturas e contratos de serviço com fornecedores. Aproveite a conectividade entre ativos totalmente digitalizados para formar novos produtos e serviços financeiros.
- Atenda melhor às demandas dos investidores e do mercado reestruturando produtos financeiros de liquidação lenta e personalizando a emissão de ativos diretamente para as especificações do investidor.
- Libere liquidez permitindo transferências de ativos ponto a ponto rápidas e seguras para expandir as oportunidades do mercado secundário e atrair mais investidores para sua rede.
- Acesse mercados globais, amplie sua base de investidores, e acumular ativos mais diversificados sob gestão com recursos de distribuição internacional.
- Atingir o ideal eficiência operacional e redução de custos com processos automatizados e uma infraestrutura de mercado distribuída e mutualizada.