Soluções Blockchain para gerenciamento de ativos
Emita rapidamente ativos seguros e personalizáveis
O problema
A emissão de ativos hoje é um processo lento e complexo que envolve vários intermediários. Os sistemas legados tornam as instituições lentas para reagir às demandas em constante mudança dos investidores e às regulamentações financeiras cada vez mais rigorosas.
A solução
Codefi simplifica todo o processo de emissão de ativos e gerenciamento do ciclo de vida. Oferecemos a emissão rápida, segura e personalizável de ativos digitais, totalmente codificados e automatizados com direitos e obrigações do investidor, e também atributos de conformidade.
A digitalização de títulos tradicionais e novos instrumentos financeiros permite a monetização de uma gama mais ampla de ativos. A emissão personalizável e o rápido lançamento no mercado permitem que os emissores correspondam os atributos dos ativos digitais diretamente às demandas dos investidores. Esses avanços, combinados com propriedade fracionada e custos operacionais reduzidos, dão origem a vários benefícios revolucionários. Mais proeminentemente, amplia o acesso a um mercado mais amplo de investidores potenciais, aumentando o tamanho do mercado e estimulando uma liquidez robusta. Ele dispara as oportunidades do mercado secundário, reduz significativamente o risco da contraparte, aumenta a velocidade do processo de financiamento e desbloqueia capital a custos mais baixos.
Leia sobre a parceria da Mata Capital com a Codefi para tokenizar três fundos no valor total de € 350 milhões →
Automatize a conformidade em mercados globais
O problema
Os requisitos de conformidade e relatórios regulatórios intensificaram-se significativamente para acompanhar o ritmo da inovação financeira. Tradicionalmente, as empresas contam com auditorias manuais mensais ou trimestrais que são ineficientes e sujeitas a erro humano, manipulação e fraude. Além disso, as empresas que operam internacionalmente têm dificuldade em cumprir as regulamentações em evolução em várias jurisdições.
A solução
A Codefi emite ativos digitais em um livro razão imutável, com funções de conformidade integradas e monitoramento automatizado de transações em tempo real. Criamos ativos digitais que se comportam de maneira semelhante às classes de ativos existentes, com código modelado de acordo com a lei de valores mobiliários tradicional, e programamos atributos de conformidade para aderir a regulamentações específicas de acordo com a distribuição geográfica pretendida. Nossa plataforma pode estender as permissões aos reguladores, permitindo a supervisão em tempo real das atividades de ativos e rede. Ativos digitais compatíveis com o comportamento de modelos de ativos convencionais e relatórios transparentes para as partes interessadas relevantes reduzem a incerteza do investidor e do regulador e ajudam a promover a aprovação e adoção.
Gerenciar todo o ciclo de vida do ativo em uma plataforma
O problema
As assinaturas de fundos tradicionais e o gerenciamento do ciclo de vida de ativos dependem de processos complexos, manuais e baseados em papel, envolvendo um punhado de intermediários. Esses processos estão sujeitos a erro humano, manipulação de dados e fraude e geralmente ocorrem em silos, exigindo reconciliação de dados frequente. A administração de fundos fraturados resulta no acúmulo de custos, altas taxas de assinatura e experiência ruim do investidor.
A solução
Codefi digitaliza eventos do ciclo de vida da segurança em uma plataforma. Ele retém uma única fonte de verdade para todas as atividades da plataforma e facilita o acesso aos dados, eliminando a necessidade de reconciliação manual. Isso otimiza uma gama completa de ações corporativas, de dividendos e votação por procuração, a divisões, questões de direitos e garantias, aquisições e trocas – simplificando a experiência do investidor.
O ciclo de vida totalmente digital facilita a governança da rede, aprimora as relações com os investidores e permite o gerenciamento de limites em tempo real. A lógica de negócios codificada reduz erros humanos, elimina a necessidade de manutenção de ativos de terceiros, melhora significativamente a eficiência e reduz custos.
Distribuir ativos digitais diretamente para investidores
O problema
Após a emissão, as empresas de investimento tradicionalmente dependem de bancos, corretores e outros intermediários para distribuir seus produtos. Isso incorre em custos de intermediário e promove um relacionamento afastado dos investidores, limitando a capacidade de uma empresa de gerenciar a experiência do investidor.
A solução
Codefi permite a distribuição direta de ativos em seu mercado de ativos digitais. Conectamos emissores diretamente com investidores e facilitamos os mercados peer-to-peer, criando oportunidades de mercado secundário e promovendo maior liquidez. Permitimos que as empresas de investimento assumam o controle de toda a cadeia de valor de gerenciamento de ativos e eliminamos taxas de agente de transferência, manutenção de ativos e administração de proxy no processo.
Transação com liquidação em tempo real
O problema
Os ciclos de compensação e liquidação podem levar até três dias úteis a partir da data da transação, passando por vários intermediários usando sistemas em silos. Isso cria atrasos no pagamento entre as partes interessadas e impacta o fluxo de caixa.
A solução
O Blockchain elimina a necessidade de intermediários, como agentes de transferência e pagadores, câmaras de compensação centrais e depósitos de segurança centrais – permitindo liquidação quase em tempo real e tornando a D + 0 uma realidade. A Accenture estimou recentemente que a indústria financeira global poderia economize até $ 10 bilhões usando blockchain para armazenar e processar compensação e liquidação.
Atualize a qualidade dos dados para manutenção de ativos
O problema
Os custodiantes atualmente contam com uma série de fontes para fornecer referência de segurança precisa e dados de referência de ativos fundamentais que se alinham com as mudanças de ações corporativas e eventos associados. Para isso, os custodiantes devem pagar taxas premium e trabalhar para padronizar as informações que são críticas para quase todos os principais sistemas e processos da indústria.
A solução
O Blockchain transforma a maneira como os dados de ativos digitais são coletados, validados, atualizados e mantidos, fornecendo uma única fonte de verdade que elimina a necessidade de reconciliação de dados. Fornecemos conjuntos de dados confiáveis e legíveis por máquina que executam análises e processos de missão crítica. Isso agiliza a limpeza e utilização de dados, reduz custos e facilita a experiência de emissores, investidores, custodiantes e outras partes interessadas.
Benefícios do Blockchain no gerenciamento de ativos
Monetização de ativos mais ampla
A tokenização de ativos pode ser aplicada tanto a títulos tradicionais quanto a novos instrumentos financeiros, expandindo os tipos de ativos sob gestão.
Produtos sob medida para a demanda do mercado
Os ativos podem ser personalizados para atender às necessidades específicas dos investidores, e os produtos financeiros de liquidação lenta podem ser reestruturados para se adaptarem melhor às mudanças na demanda.
Acesso mais amplo ao mercado e riscos mais baixos
A propriedade fracionada, a distribuição global e o custo reduzido de emissão garantem que ativos acessíveis sejam acessíveis a grupos de investidores maiores.
Oportunidades aumentadas de mercado secundário
O aumento da conectividade entre ativos digitais e redes associadas expande as oportunidades do mercado secundário e melhora o potencial de liquidez.
Processamento Pós-Negociação Imediato e Liquidação
Blockchain ativa mudança imediata nos registros de propriedade, acordo de transferência e liquidação de fundos.
Eficiência de processo e custos reduzidos
Os contratos inteligentes automatizam os processos de gerenciamento de ativos, incluindo conformidade, KYC / AML, manutenção de registros, liquidação de pagamentos, monitoramento de transações e relatórios. Isso produz uma economia significativa de tempo e custos.
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O pacote de aplicativos blockchain completo para gerenciamento de ativos digitais
Codefi permite que os gestores de ativos criem, emitam e gerenciem o ciclo de vida de ativos digitais, mercados associados e instrumentos financeiros digitais em redes de blockchain permitidas.
- Crie produtos financeiros que não são securitizados atualmente, incluindo contas a pagar, faturas e contratos de serviço com fornecedores. Aproveite a conectividade entre ativos totalmente digitalizados para formar novos produtos e serviços financeiros.
- Atenda melhor às demandas dos investidores e do mercado reestruturando produtos financeiros de liquidação lenta e personalizando a emissão de ativos diretamente para as especificações do investidor.
- Libere liquidez permitindo transferências de ativos ponto a ponto rápidas e seguras para expandir as oportunidades do mercado secundário e atrair mais investidores para sua rede.
- Acesse mercados globais, amplie sua base de investidores, e acumular ativos mais diversificados sob gestão com recursos de distribuição internacional.
- Atingir o melhor eficiência operacional e redução de custos com processos automatizados e uma infraestrutura de mercado distribuída e mutualizada.